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Perfil de inversión

Hablamos de un panorama temporal, una expectativa acerca de las inversiones de una persona es decir tomar en cuenta el historial de inversión
🕒 Tiempo de lectura 1 min.

Son el conjunto de características que van a definir a un inversor, la tolerancia o aversión  que tenga al riesgo por pérdidas, Panorama temporal de la inversión, expectativa de rentabilidad y redituabilidad de la inversión.

Actualmente los perfiles de inversión varían de acuerdo al espacio donde se quiera invertir, es decir, mundo tradicional o real y mundo cripto o virtual,  tu decisión va a depender de acuerdo a recomendaciones de tu asesor.

Un buen asesor debe conocer tus necesidades y lo que buscas con la inversión en definitiva será él quien maneja tu dinero de acuerdo a su experiencia y conocimientos.

Las premisas básicas que debe conocer un asesor para conocer tu perfil de inversión serán:

¿Cuál es el punto de partida?

Conoce tu verdadera situación económica y financiera, ingresos, gastos, compromisos y deudas entre otros.

¿Cuál es el tiempo disponible para alcanzar el objetivo?

Va a determinar el tipo de producto que pueda satisfacer tus expectativas no es lo mismo, invertir para alcanzar tu independencia financiera que invertir para comprar un vehículo o culminar tus estudios universitarios.

¿Cuáles son las metas concretas?

Se puede dividir a los inversionistas en tres grandes grupos según su perfil.

Conservador: mantiene aversión al riesgo, prefiere las inversiones fijas y seguras aunque con menos rendimientos.

Moderado: Mantiene un equilibrio entre ganancia y seguridad.

Agresivo: Muy tolerante al riesgo en búsqueda de mayores ganancias dispuesto a innovar en inversiones con mayor riesgo  perder pero amplias posibilidades de mayor ganancia.

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