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Secreto Bancario

Son datos que el Banco revelará, publicará de su clientes y otros movimientos que en él se realicen. Admitiendo excepciones
🕒 Tiempo de lectura 1 min.

El secreto bancario no es más que la facultad legal que poseen los bancos e instituciones financieras de no revelar información de  los usuarios a ninguna autoridad fiscal, parafiscal o policial.

Aunque se considera parte del secreto profesional, admite excepciones, con la gran diferencia que el secreto bancario implica la no publicación de datos privados del usuario y de interés sólo entre el banco y el usuario ante solicitudes de la administración pública.

El secreto bancario va desde el resguardo de la información al público en general al máximo nivel de seguridad frente a las autoridades fiscales de la administración pública nacional como internacional.

Se resguardan datos que solo deben ser de interés, manejo y conocimiento por el banco o entidad financiera y el cliente, como números de cuenta, saldos y movimientos, nivel de solvencia y endeudamiento entre otros.

 Basado principalmente el derecho al honor, a la intimidad y salvaguardar la imagen y el buen nombre del cliente como de la misma institución, garantizando un ambiente de confianza y confidencialidad para ambas partes permitiendo trabajar de manera armónica y confiable.

Las excepciones comunes que comprometen el secreto bancario son las que atentan contra la sociedad y los capitales provienen de delitos, existiendo previamente una investigación judicial, en estos casos las instituciones deben ofrecer la información que las autoridades requieran en la investigación.

El secreto bancario existía en los llamados paraísos fiscales, generando controversias en cuanto al origen,  legalidad de los capitales y la evasión fiscal en algunos estados.

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